Ntradex operates under some of the strictest financial regulations in Canada. We are a FINTRAC-registered Money Services 企业, compliant with the Bank of Canada's Retail Payment Activities Act, and operate a full Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing program — so every send is legal, safe, and accountable.
The Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) is Canada's financial intelligence unit. Every Money Services 企业 operating in Canada must register with FINTRAC and comply with the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (PCMLTFA).
Ntradex持有有效的FINTRAC货币服务企业注册。这意味着我们收集并核实客户身份，监控可疑交易，并依法向FINTRAC提交所需报告。我们的注册信息可在FINTRAC货币服务企业注册库中公开查询。
此注册并非可选项，也非形式要求。这意味着每位使用Ntradex的个人和企业都经过了合规流程入驻，每笔转账都依据防范金融犯罪的合规规则进行追踪。
《零售支付活动法》（RPAA）于2024年生效，为在加拿大运营的支付服务提供商建立了新的监管框架。根据RPAA，代表最终用户促进资金流动的支付服务提供商必须向加拿大银行注册，并持续满足客户资金保护、运营风险管理和事件报告等要求。
Ntradex符合RPAA框架要求。我们的资金保护措施确保转账过程中持有的客户资金与Ntradex自有运营资金分开保管，并防范破产风险。我们已实施RPAA要求的运营风险政策，包括事件响应程序和变更管理控制。
RPAA合规直接向Ntradex客户表明，其资金不仅受到我们内部政策的保护，还受到专为现代支付行业设计的监管框架的保护。
Ntradex运行符合FINTRAC指引和国际FATF标准的全面反洗钱/反恐怖融资合规计划。以下是核心支柱。
每位Ntradex客户在首次交易前都需进行身份验证。我们收集政府颁发的身份证件，核实真实性，并对全球制裁名单和政治公众人物数据库进行筛查。
我们的合规引擎依据行为规则和阈值监控每笔交易。异常模式、分散交易企图和高风险通道在资金移动前触发审查工作流程。
所有客户、受益人和交易对手在入驻时及持续进行OFAC、联合国、欧盟和加拿大制裁名单筛查。任何匹配将被冻结并由合规团队审查。
每当我们有合理理由怀疑交易与洗钱或恐怖主义融资罪行有关时，我们依据PCMLTFA要求向FINTRAC提交可疑交易报告（STR）。
All Ntradex staff with compliance responsibilities complete mandatory AML/CFT training at onboarding and annually thereafter. Our 合规 Officer holds current certification from a recognised body.
Ntradex依据FINTRAC记录保存要求，将所有必要记录（交易记录、客户身份证件和监控报告）保留法定最低五年期限。
Ntradex仅收集运营服务、履行监管义务和保障账户安全所需的个人信息。我们不出售您的数据，除法律要求或完成转账所必需（如接收通道的代理银行）外，不与第三方共享。
所有传输中（TLS 1.2+）和静态数据均采用行业标准加密。我们的系统托管在满足SOC 2同等安全控制的基础设施上。客户数据访问基于角色并有日志记录。
For full details on how we handle your personal information, please review our 隐私政策 Policy. To submit a data access or deletion request, contact us at compliance@ntradex.co.uk.
如您有合规相关问题、想举报可疑活动或需要提交数据申请，以下是联系相应团队的方式。
关于我们监管状态、KYC要求或合规政策的问题： compliance@ntradex.co.uk
如您怀疑Ntradex上的交易或账户涉及金融犯罪，请保密举报至 compliance@ntradex.co.uk. All reports are reviewed by our 合规 Officer.
如需访问、更正或申请删除Ntradex持有的您的个人数据，请发送电子邮件至 privacy@ntradex.ca. 我们在30天内回复所有有效申请。
Our Anti-Money Laundering & Counter-Terrorist Financing Policy is available to review at ntradex.ca/aml-policy.
Ntradex is built on regulatory integrity. Every transfer you make is backed by a FINTRAC-registered, RPAA-compliant, fully licensed Canadian MSB.